8月18日,诺亚控股(纽交所证券代码:NOAH) 公布了2021年第二季度财务报告。数据显示,二季度诺亚控股销售净收入实现同比增长20.3%,至9亿元人民;归属于股东的非GAAP净利润为3.4亿元,同比增长7.5%。截至二季度末,公司全年盈利指引超进度达成66.7%。

历经八个季度的转型,诺亚控股不仅实现非标信贷产品零新增,也在本季度完成存量信贷资产的100%提前或正常退出,自转型以来,已累计退出320亿元的非标信贷产品并分配给客户。财报数据公布前,标普全球评级上调诺亚控股评级展望为稳定,并维持BBB-投资级信用评级。

双轮驱动稳健增长2021年是资管新规的最后过渡期,各类财富管理机构都在加快转型步伐,同时应对服务好客户多元化财富管理需求的挑战。自2019年三季度开启转型以来,诺亚控股已累计退出320亿元的非标信贷产品并分配给客户,不仅成功实现非标信贷产品的“零新增、零存量”,还用稳健的增长数据向投资者和客户展示了自身的硬实力。

从核心业务数据募集量来看,二季度募集量为250亿元人民,同比增长16.6%;其中私募证券基金募集量为77.1亿元人民,同比增长7.6%;公募基金新增93.8亿元人民,受整体市场表现影响,同比降低13.2%。值得一提的是,诺亚控股旗下资产管理公司歌斐资产管理私募股权FOF基金,规模增长64.7亿元人民,是去年同期水的2.5倍。

资产管理端,歌斐资产的管理规模企稳回升至1559亿,其中非标类固收产品完成了零存量的里程碑。其他主动管理的基金条线均实现了不同程度的增长,其中公开市场的管理规模为111.2亿人民,比第一季度末增长了5.4%;私募股权的管理规模为1277.4亿人民,比上季度末增长了4.8%。

收入方面,二季度财富管理端收入 6.3 亿元,同比增长15.3%;资产管理端收入为2.6亿元,同比增长41.1%。无论是财富管理端还是资产管理端,上半年收入较去年同期都展示出强韧的增长动力。海外板块表现也有不错的回升,海外板块净收入2.3 亿元人民,同比增长23.0%;海外资产管理规模278.5亿人民,比2021年一季度末增长 7.4% , 占 集 团 总 AUM 的16.8%。

“钻黑”客户创新高数据显示,截至2021年6月30日,诺亚控股钻石客户达到6386人,在2021年上半年增长了12.3%;黑卡客户达到1482人,在 2021 年上半年增长了18.7%,且为转型以来钻黑客户增长最快的一个季度。本季度诺亚控股高净值客户群体同样录得增长,其中活跃客户数(含公募基金去重后)已超过2万人,同比增长38.0%;传统口径下的活跃客户数同比增长38.9%;公募基金活跃客户数同比增长35.7%。

钻黑客户数的增长,是投资人对诺亚控股的认可,同样也得益于诺亚控股为从“产品驱动”到“以客户为中心”的变革所作出的努力。过去,理财师以产品销售为导向,现在诺亚控股坚持筛选和识别合格投资者,坚持全面和更高的合规标准,用正确的方式来满足客户的核心理财需求。在财富管理总部,诺亚控股建立了客户识别系统进行精准客户识别、提出客户的经营策略并制定方案,在区域通过铁三角中各个角色的识别、筛选、培训和考试提升人才密度,从而实现从“喷灌”到“滴灌”的转型。“以客户为中心”是诺亚控股追求的目标。

诺亚控股为这一转变所做出的努力,在其主营业务的收入占比分布上也可见一斑。二季度财报显示,公司募集费收入占比为27.4%,管理费收入占比为55.4%,业绩报酬收入占比为13.6%,其他收入占比为3.6%。收入占比分布健康,也预示着诺亚控股的长期发展将更为稳定。

汪静波在电话会议中指出,诺亚控股正在推行的变革,是以客户为中心来做组织设计、以生存为底线来构建新的业务场景、以数据为依据来识别和评价和分配价值、以组织能力建设来推动变革落地。未来财富管理行业标准化产品的同质化不可避免,因此,诺亚控股的服务必须更有颗粒度、更贴心、更从客户的角度出发,同时追求长期可持续的发展、放弃短期利益,以生存为底线力争成为合规经营的行业标杆。下半年,诺亚控股还将继续扩容铁三角团队,并提升客户服务的品质。(记者 刘敏)

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